银行投资基金比例受限？债基税收优惠取消？多家机构：没有接到通知

热点 2024年08月16日 00:19 97 admin

　　蓝鲸新闻8月15日讯（记者敖玉连）8月15日，市场出现两则传闻。

　　一是，个别省份要求公募基金纳入SPV监管，一些农商行SPV+公募投资规模不能超总资产规模的2.5%，总行这一数据为5%。二是，监管即将下发文件，取消利率债基、信用债基免税制度。

　　多家基金公司向蓝鲸新闻表示，两则传闻目前都并没有收到监管通知。

　　谈及“一些农商行SPV+公募投资规模不得超过总资产规模的2.5%，股份制大行是5%”传闻，一位债券基金经理向蓝鲸新闻表示，并没有收到相关通知。“我们也是在求证，目前没有收到确切的说法。如果是真的，一些银行目前是超出规定的，届时公募会面临一定的赎回压力。”

　　一家中部农商行总行人士向蓝鲸新闻表示，目前并没有收到任何通知。“不少农商行投资公募都比较多，如果公募基金纳入SPV规模的话，额度会下降不少，对银行的影响不小。”

　　那么，目前银行投有多少公募基金？是否超出网传的2.5%？

　　上述基金经理向蓝鲸新闻分享了内部统计数据：（1）从目前的数据来看，上市银行投资的“基金/总资产”均值为1.78%，中位数为3.62%，和网传的2.5%预警值差距不大。（2）投资的“（资产计划-ABS）/总资产”均值为2.72%，中位数为4.74%。可能有一些结构性问题。（3）其中，五大行这两个数字都极低，比如工行的“基金投资/总资产”的比例不到0.1%。

　　谈及债基税收优惠取消，上述农商行人士表示，虽然没有明确的通知，但目前政府税收承压，取消免税或是大势所趋。

　　一位基金经理则表示债基取消免税已经传了很长一段时间，目前没有明确消息。“从规则上来说，国债、持股一年以上分红的免税，是《企业所得税法》规定的，修改法律难度比较大。而公募免税依据是《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》（财税〔2008〕1号），理论上修改难度确实相对小一些。”

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